近日，由中国证券报主办的“2024基金业投教创新论坛暨第二届基金投顾金牛奖颁奖典礼”在上海举行，并发布了《基金投顾蓝皮书（2024）》。
作为资本市场和资管行业颇具分量的奖项，中国证券报主办的“金牛奖”凭借着对公正、公平、公开、有公信力原则的严格执行，受到监管层和行业的广泛认可。经过数月的层层评选，盈米基金最终荣获“基金投顾机构金牛奖”这一行业大奖。而这也是金牛奖连续两年颁给盈米，也是对盈米基金投顾实力的充分认可。
连续两年蝉联金牛 盈米基金投顾服务硕果累累
自2019 年***下发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》以来，盈米基金作为首批试点机构，通过且慢“四笔钱”资金规划，“三分投、七分顾”的投顾理念和“教、投、顾”一体化的投顾服务体系，引导客户形成理性的投资行为，有效改善了客户的投资体验。
盈米基金旗下投顾服务平台——且慢平台的数据结果显示，投顾客户与自主交易客户表现出明显的行为差别，比如：投顾客户敢于逆向操作，能够在市场低位时加仓买入，积累低价成本优势，并通过长期持有，实现了整体高于大盘（沪深300指数）的收益。这也证明了盈米投顾服务的有效性。
在本次投顾金牛奖颁奖典礼上，由中国证券报与多家基金公司、三方投顾机构共同撰写完成的《基金投顾蓝皮书（2024）》也正式进行了发布。盈米基金作为参与编撰的机构之一，与中国证券报及各位行业同仁一起，总结了基金投顾专业化方面的探索和经验，并就投顾业务内在规律和发展路径进行探讨，为推动国内的投顾业务的高质量发展提供了指导和助力。
从投顾1.0到投顾2.0 向账户管理模式迭代升级
盈米基金连续两年摘获“基金投顾机构金牛奖”，这背后是盈米基金投顾事业的不断进化。秉持“长期主义”的信念和“以客户为中心”的原则，盈米在投顾业务前进的路上不断深入探索。盈米的投顾业务模式也从1.0模式（即组合跟投模式）逐渐向2.0模式（即账户管理模式）迭代升级，并将自身积累的实践经验与行业分享，进一步推进国内基金投顾业务的发展。
作为买方投顾的先行者，盈米基金率先探索出组合+陪伴的跟投模式，即投顾1.0模式。这种模式不仅有助平抑波动，还易于被客户理解，在推出初期就已经取得一定的效果。在***《公开募集证券投资基金投资顾问业务管理规定（征求意见稿）》的指引下，随着盈米投顾服务的深度和客户的信任度不断加深，盈米进一步探索出具有盈米特色的账户管理模式的有效路径。
何谓账户管理模式？盈米认为，账户管理是一种“以客户的账户为核心”的投顾服务体系，它要求投顾根据客户的个人风险承受能力、投资目标以及不同人生阶段的需求，为客户提供个性化的解决方案，并在市场的波动中提供相应的投教和持续的陪伴，来帮助客户实现每一个阶段性的财富目标。具体包括提供全方位的投前、投中、投后的管理。投前，厘清客户的投资目标，并且引导客户建立合理的投资预期；投中，通过结合客户的 KYC 和产品的KYP做好相应的匹配，以此作为依据，给客户定制个性化的投资建议方案；投后，通过对客户账户的持续跟踪和调仓，每个月为客户提供账户分析报告，与客户分享、交流投资理念和投资知识等，最后还会定期与客户就投资目标和财务状况进行再沟通和动态调整。通过这一套全方位、立体式的投顾服务体系，来帮助客户的账户实现其目标收益。
只有自己摸索仍不够，基金投顾业务在国内尚处于起步阶段，没有太多的经验可借鉴，为此盈米基金引入国外的成熟投顾经验、服务标准和模型数据，与晨星（中国）推出的“新一代基金投顾解决方案”（以下简称：方案），不仅利于提升自身的投顾能力，也通过投顾输出赋能更多的行业伙伴。
该方案结合了晨星的全球经验和盈米基金的本地实践，重点打造KYC+KYP、资产配置与研究、陪伴与赋能三大功能，将客户的个人目标、风险收益特征和产品的收益特征，以及市场的未来趋势结合到一起。通过与客户达成共识，与客户共同经历时间和波动，最终实现客户账户收益的提升。
目前， KYC+KYP 风险匹配功能已在盈米基金且慢等平台成功应用。数千名客户的真实测评结果显示，该方案在有效提升客户抗风险能力划分的准确度，提高基金组合产品类型风险划分的有效性，并适配国内风险适当性合规要求等方面，取得了显著的实践成果。
买方投顾之路，道阻且长。未来，盈米基金将不断精进，不断提升自身的基金投顾服务能力，紧跟市场发展步伐，还将赋能更多机构买方投顾转型，和合作伙伴一起共同推动国内投顾事业的高质量发展。通过分享经验和技术，盈米期望与同业们一起提升客户的投资体验，增强客户的投资获得感，共同书写买方投顾事业的新篇章。
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