继续1折!银行代销基金费率优惠持续 业内:费率下降或为主流趋势 市场情绪回暖下可“以量补价”

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财联社6月25日讯(记者 史思同)银行代销基金费率1折优惠仍在持续。在进行费率优惠三年半后,交通银行再次宣布,2024年下半年,该行代销的开放式基金仍继续开展申购、定投费率1折优惠活动。

近年来,越来越多的银行不断加入降费行列,2023年以来已有工商银行、农业银行等部分银行先后推出费率1折优惠活动,并且有不少银行“1折活动”延续至今。

财联社记者注意到,近年来,银行代销理财、基金规模增长乏力,同时代销费率不断下降,银行中间业务收入持续走弱。在业内专家看来,后续费率下降或将成为行业主流趋势,而管理费调降对部分机构短期盈利构成一定影响,但预计影响有限,随着市场情绪回暖有望“以量补价”。

继续1折!银行代销基金费率优惠持续 业内:费率下降或为主流趋势 市场情绪回暖下可“以量补价”
(图片来源网络,侵删)

银行代销基金费率1折活动持续

具体来看,交通银行决定于2024年7月1日至12月31日期间,对其代销的开放式基金继续开展申购及定投手续费率优惠活动。活动期间,投资者通过该行手机银行领取基金1折权益后,可享受基金定投、申购手续费率1折优惠;通过该行柜面、网上银行等非手机银行渠道开通基金定投功能,可享受基金定投手续费率8折优惠。

财联社记者注意到,上述费率优惠是交通银行此前优惠活动的延续。据该行相关客服人员介绍,其基金1折权益活动从2020年7月1日开始,此次延期后的截至日期为2024年12月31日,至于此次到期后是否还继续开展则以后续公告为准。

值得一提的是,近年来,受金融市场波动及基金市场竞争激烈等影响,无论是银行还是基金公司等都在不断加入降费行列。2023年以来,包括工商银行、农业银行、建设银行、兴业银行、民生银行等越来越多的银行均相继推出“代销基金费率1折优惠”等类似活动。

而除交通银行外,也有不少银行自从费率1折优惠活动推出至今一直都没有停止。如2023年5月份,工商银行推出代销基金产品申购费率优惠,将部分基金产品定投申购费率优惠由8折降至1折,养老Y份额基金产品由5折降到1折,部分特价基金产品申购费为0等,直到目前该优惠活动仍在持续。

对此,光大银行金融市场部宏观研究员周茂华指出,近年来密集推出代销基金费率优惠政策,正是是各银行机构对市场竞争的反映。“近年来,金融市场波动加剧,部分理财产品净值波动较大,在激烈的市场竞争环境下,部分机构通过调降管理费获客。”他表示。

以价补量扩规模,降费将成主流趋势

据中基协发布数据,截至2023年四季度,排名前100的基金销售机构“股票+混合公募基金”及“非货币市场公募基金” 保有规模合计135631亿元,较2022年四季度下降***3亿元。从银行占比情况来看,各类代销机构百强榜中银行占24家,较上年同期少2家;同时银行的基金销售保有规模占比45.14%,较上年同期下降4.49个百分点。

在甬兴证券研究所固定收益首席分析师郑嘉伟看来,目前的市场波动依旧较大,银行代销能力有所下降,基金产品包括新产品的发行规模较以往仍有较大差距,银行不得不持续通过降费率的模式去拓宽市场规模。

同时周茂华也认为,阶段性调降管理费,能够一定程度提升投资者获得感,机构更好获客,进而做大银行基金代销业务规模,同时也有利于提振基金市场活跃度。

在他看来,管理费调降对部分机构短期盈利构成一定影响,但预计影响有限,主要是市场情绪回暖大背景下,机构可以以量补价。与此同时,管理费下调也将倒逼基金行业加大投研投入,提升产品创新能力,满足多元化的市场需求,为客户提供长期相对稳定、有竞争力的收益。

展望后续,业内普遍认为费率下降将是未来主流趋势。据郑嘉伟分析,未来不管是基金管理费还是代销费等中间环节,都将会让利给投资人;同时,在当前低利率环境下,被动型的ETF产品发行数量也会逐步增加,对降费的要求也会更明显一些,调降费率将成为未来的大趋势。

“长期看,为应对行业激烈竞争,机构调整管理费也是一种重要工具,但激烈竞争也将推动资产管理公司提升产品质量的管理水平,未来管理费更加市场化,各机构管理可能出现分化。”周茂华表示。

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